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书讯:《重新定义理财顾问》

作者:刘干霄 李 韵 王晓春 发表:2018-02-06

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[基本信息]

书名:重新定义理财顾问

作者:刘干霄 李 韵 王晓春

出版社:中信出版集团

出版时间:2018年1月

[内容简介]

新金融时代,中国财富管理市场迎来黄金发展期。然而,当前宏观环境变迁,理财格局发生重大变化,客户需求日益多元复杂,理财顾问的工作理念和专业能力都受到了前所未有的挑战。洞察时代变迁,创新思考成长路径并提前准备,进而在财富管理领域取得卓效成绩,是每一位理财顾问都要思考的新命题。

《重新定义理财顾问》创新性地从理财顾问自我经营的角度,结合商业管理理念,对顾问职业进行梳理,重新定义了理财顾问。内容涉及了一位职业顾问成功所需要的多种关键因素,从建立理性的工作哲学、定位清晰的目标市场、养成精湛的业务技能、提供差异的产品与服务,直到建立有效的业务流程。

《重新定义理财顾问》完整收录了最富实操性的家庭资产配置模型,以及家庭风险分析与管理系统,在为财富管理从业者(理财顾问)及理财爱好者提供切实可行的方法与技术的同时,对中产家庭与高净值人士的财富管理亦有着十分现实的指导意义。

这本书沉淀了作者及其团队20年的行业观察与实践,致力于帮助每一位理财顾问实现专业转型,在这一充满机遇与竞争的市场上走向卓越。

[作者简介]

刘干霄

中国社会科学院产业经济学博士,CPBA、CWMA、CFC国际认证会员。现任国际金融专业人士协会(ISOFP)财富管理中国分会秘书长,金石财策(北京)顾问有限公司首席执行官。逾十年金融投研与营销管理经验,为国内外高净值客户累计配置资产数十亿元,深谙国内外财富管理市场。

李 韵

中央财经大学经济学硕士。现任金石智库首席知识官,理财顾问知识社群“财策研习社FACLUB”社长。曾任职于《钱经》,负责招商银行、中信信托、银河证券、华夏基金等领先机构高净值客户知识营销内容的策划与责编工作。

王晓春

南开大学经济学硕士,CWMA国际认证会员,副编审。现任金石智库资深研究员,主要研究领域为财富管理与金融科技。逾十年专业财经图书出版经验,曾主持策划“十二五”“十三五”国家重点图书出版规划项目。

[编辑推荐]

1.  《重新定义理财顾问》创新性地从商业视角审视理财顾问这一职业,提出理财顾问专业价值崛起发展模式,堪称“中国理财顾问的MBA教程”。

2.   中国财富管理进入2.0时代,作者以国际视野与前沿思考深刻洞察行业发展趋势,凝练20年中国理财行业观察与实战经验,提出适合中国财富管理发展趋势的顾问业务模式与工作方法。

3.  《重新定义理财顾问》完整收录并解析最富实操性的家庭资产配置模型,以及家庭风险分析与管理系统,为理财顾问及中高净值家庭提供财富管理的落地技术与指导。

4.  《重新定义理财顾问》还原了理财顾问职业真实且应有的样貌,并前瞻性地探究了金融科技快速迭代下,传统顾问转型为数字化顾问的未来职业发展路径,给有志成为职业理财顾问的金融从业者和跨界专业人士以转型指引。

5.   这是一本启迪新思之作,值得新金融时代的广大金融从业者和财富群体拥有、研读和践行。

6.   刘纪鹏、孙英、韩淑华、傅强、于彤、郑毓栋、于永超、王芬等领域专家联袂推荐。

[名人推荐]

《重新定义理财顾问》三位作者凭借多年的实践和敏锐的洞察力,揭示了理财顾问的专业价值所在,值得当今每一位理财从业者思考和借鉴。

孙 英/国际金融专业人士协会中国区首席代表

财富管理行业是一片全新的蓝海,理财顾问无疑是高净值人士财富之路的保驾护航者。这本《重新定义理财顾问》实用、专业,全流程场景化呈现从客户拓展维护到产品风控、资产组合配置,是成为杰出领航者的必读好书。

韩淑华/北京财富管理行业协会秘书长

风云际会,时代变迁。知识经济和金融科技的快速发展,对新时代的理财顾问提出了更高的要求和挑战。知识问答或话术式营销,已经远远不能适应客户和市场的需求。《重新定义理财顾问》一书作者理论和实践经验丰富,高屋建瓴、见微知著,全书内容起点高、立意新、实操强,对理财顾问及相关行业从业者具有很高的指导意义和参考价值。

傅 强/国投泰康信托有限公司总经理

金融书籍汗牛充栋,但财富管理专业读物却寥若晨星,尤其是由国内本土智慧萃取而成的实务经验之作。该书立足中国财富管理市场,重新定义理财顾问,为千万金融从业者提升视野和能力提供了前瞻指引。

于 彤/北京为开企业管理咨询有限公司首席顾问

理财顾问是一个需要智商与情商兼备的职业,要对金融市场、产品服务、营销技术、财税法律,甚至心理和人性有很深的了解。西方的私人银行家经过了漫长的演进与发展,而中国的理财顾问行业不过十余年。这个年轻的行业现在又面临着互联网、人工智能等新技术的冲击。如何保持竞争力,做到出类拔萃?相信这本书会为感兴趣的读者提供一个满意的答案。

郑毓栋/璇玑智能科技有限公司首席执行官

知识爆炸、AI崛起,资讯与工具不再匮乏,跨界职业能力的持续提升才是专业人士的切实刚需。在理性而艺术的新金融时代,作者基于经年卓越的实践沉淀,将独到睿智的商业理念和工作哲学倾情汇聚笔端,撰写了《重新定义理财顾问》一书,赋能于中国财富管理行业,是理财顾问职业成长不可多得的随身宝典,也值得律师、税务师等专业人士和财富人群拥有、研读和践行。

于永超/北京未名律师事务所主任、创始合伙人

究竟谁是理财顾问?看似明知故问的问题往往会有出人意料的结论。在中国,财富管理行业发展到今天,对理财顾问的定义与认知已然形成,然而,想要重新定义,不仅需要勇气,更需要能力。《重新定义理财顾问》敢于颠覆,从重新认识财富管理作为起点,赋予理财顾问对行业、对业务、对职业的新思考,让读者体认财富管理的科学与艺术所在。理财顾问是可以终身从事的事业,只要你愿意。

王 芬/《财富管理》编辑

[目录]

序言

前言

第一章 财富管理新格局

重识财富管理/004

财富管理的前世今生/004

“分不清”的理财与财富管理/005

财富管理市场变迁/011

一场响亮又安静的“革命”/012

机遇升级,挑战也升级/022

第二章 客户价值管理

目标市场的选择/036

不谈细分市场就没有客户画像/037

在哪座“矿山”深度经营我的客户/045

客户商业化经营/060

创造出众的客户体验/062

构建AAA客户池运营体系/064

第三章 差异化产品与服务

差异化产品/080

金融自由化下的“百花齐放”/080

高净值客户需要的产品类型/083

创新顾问服务/098

精品模式:财富管理办公室/098

触手可及的全权委托管理/100

服务新趋势:境外投资/104

产品采购与管理/105

最佳实践的开放式产品结构/105

钩子产品、留客产品、深度产品/108

远离有毒增值服务/112

第四章 风险管理与资产配置

理财的逻辑/124

理财的核心是风险管理/125

富裕家庭的风险环境/130

富裕家庭的资产配置/140

资产配置实现最优回报/142

富裕家庭资产配置“球场”CMS模型/148

智能时代的资产配置/168

第五章 顾问业务流程设计

卓越顾问都有一套工作流/180

专业化与职业化/183

聪明的理财顾问已开启“1+N”顾问模式/188

新业态释放理财顾问商业潜能/195

传统金融机构的自我演进/196

第三方理财机构的兴起/198

行业新潮——理财顾问服务平台/202

第六章 理财顾问的场景革命

共享经济时代的理财顾问/210

商业资源共享是顾问服务的超车道/211

财富管理是门有温度的艺术/213

知识经济时代的理财顾问/216

财务策划是金融产品之上的“产品”/217

客户买钉子,不是为了拥有钉子,而是为了挂幅画/221

智能时代的理财顾问/225

拥抱金融科技,直面智能投顾的挑战/226

数字化顾问:顾问为本,科技助力/233


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